Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное количество ее вкладчиков неизвестно, однако деньга собранных ею средств различается с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них притязает — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их внедрения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в реестр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам маржа в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент составления материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды кушать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых становится переходными (служат только для переправок ассигнаций на основные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их акционерами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной 8203;ью с помощью соответственного сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и результату средств на депозитную колоду или цифровой кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам первоисточников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги отсоединить с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, сообщал замначальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое совещание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные представители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто факс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине августа в Сети объявились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В минувшем году в Турции скрылся основоположник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим заёмщикам крупнейшие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная деньга урона по судебному делу превысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за относительной прямоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его воровстве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.