Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств различается с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — уточнял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с июня 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го компания угодила в формуляр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На миг переписывания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, значительная половина из которых становится терминальными (служат только для пересылок монет на главные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 июня им увенчалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по торговле героинами и мельчайшего в мире энергоресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой фотохостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как те деньги утащить с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, уведомлял комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло закрытое заседание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, распромолвили первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором колличестве малюсеньких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные проприетарные комплексы, которые инкриминируют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические ополченцы вряд ли будут займться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие деньги на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому состоит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные руководители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто становится конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешение и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему онтологический допуск в миг создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий старался их рассорить, вынуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети объявились фотокарточки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В минувшем году в Турции скрылся создатель экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма вреда по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного структурахреспублика журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.