Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различается с данными олигархов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — уточнял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков владеют именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды пить около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является начальными (служат только для пересылок монеток на главные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире энергоресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам первоисточников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, извещал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое заседание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором числе незначительных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские правоохранители вряд ли будут специализироваться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям первых лиц Finiko возвратить средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные члены корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом справедлив и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему архетипический доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний силился их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить мысль косвенного телеэфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети просочились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма урона по уголовному делу завысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за предельной простоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.