Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными олигархов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — объяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их внедрения путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к облигации в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент составления материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков состоят именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды жрать около полсотни Etherium-кошельков, значительная часть из которых явлется исходными (служат только для отправок ассигнаций на главные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их владельцами пирамиды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить результат «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с подпольной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять уведомления в полицию, уведомлял комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме пройдало полузакрытое заседание в краевом управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные силовики вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные члены корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился арендатор при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему исходный доступ в миг создания. «Если жаркий кошелек для крипты формировался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый ,пытался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то умозрительной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать мысль прямого эфира с тремя различными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на прошения партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине августа в Сети появились фотокарточки грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В позапрошлом году в Турции спрятался основоположник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим заёмщикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма вреда по судебному делу завысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за предельной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его мошенничестве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.