Кто доставлял деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России работала ,целая подсистема «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, тому спросу годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие голкиперы и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали вывести деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые коварные схемы для гемблинга
- Кто разрешил убрать к рукам миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боровалось с миллиардным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, руководителям которой пыталось обойти все ограничения регуляторов.
В формировании платежных схем присутствовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и сотни компьютерных кошельков. На этом спросе были свои «серые кардиналы»: они выдумывали схемы обхода ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с подпольным картёжным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая могучая за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с появлением близкого к тяговым учреждениям нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отведеть под картёжный бизнес специальные зоны, а на всей другой зоне странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря либерализации аудитория игорных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто увлекался питейным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обходить судопроизводство, начали повально давать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало задач с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей футболистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно подстроились к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать доплачивать за их услуги и исходатайствовать назад свои джекпоты — к тому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные игроки необходимость принимать деньги через колоды и мультимедийные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре сделать маржи в крупнейших онлайн-казино с помощью платёжных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала странная кибератака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые мешали онлайн-казино и игрокам получать деньги от теннисистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных оптовых фирм и переводить деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных авторизаций после перепроверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно разъяснили «эволюцией существенного метода ЦБ к трактовки регулирования компьютерных платежей и общими парадигмами по уменьшению контроля в областях киберпространства и транзитных платежей».
Но участникам спроса этих сигналов оказалось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обеспечения весь хайриск, пересказали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале июля — у , на минувшей неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще рынок не вытряхивали так решительно, хотя несуразностей на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру дохода только в конец пятой сотни, неожиданно в идеологи по капиталам на комиссиях за переводы без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк скопал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с большими клиентами, но что это были за заказчики — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — куплен частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое дипломатическое прозвище на «Финтех».
Таинственные работодатели перетекли в «Финтех» из другого большого банка под заглавием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в достоверности повторил участь своего продолжателя и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один малюсенькой банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на подстрочниках в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным путям все же могли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали объективными арендаторами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо оппонентов The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где жил с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между совладельцами банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» состояла 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетами по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая специальным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для азартного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и большие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных сверхзадач банков, которые работали с питейным бизнесом, существовало обеспечивать так называемый мисидентификаторинг платежей. Каждой транзакции в платежных системтраницах присваивается MCC-идентификатор, обозначающий региональную принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино проступают шифром 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут тот идентификатор менять, определяя перевод с карточки голкипера не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную продажу электронной валюты, выплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с финансовой колоды игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупных игроков, пересказывают трое собеседников The Bell на ипотечном и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в благоустройстве таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по размеру криминальную схему», — утвержполучает он. Некоторые управленцы даже учреждали личные корпорации за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных бенефициаров платежа оразмере.подробные банки умели на себя не брать, складывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток иных банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки включались к специальным платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка ,оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные руководители по налогам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился сложной подход: продать новую лицензию можно примерно за один доход банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А отбивалась эта закупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к трансакциям казино».
The Bell выборочно допросил некоторые крупные действующие полиэтнические банки, которые можетбыли присутствовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строжайшем соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои оплаты бюджетным фирмам — послам РФ, опасным Банку России, не несет отвественности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое оппонентов The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятишки приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый управленец одного из мелких платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с компьютерными кошельками также можетбыли мешать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в существенном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» выглядит так:
В предписании The Bell оказались копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее наименование «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принимала ставки футболистов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» упоминается в судебном деле против основателей 1xBet. А договоры фирмы с платежным сервисом были исходатайствованы по определению суда в рамках уголовных дознаний правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались маржи со счетов теннисистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell правоведы «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними полиэтнические платежные корпорации противодействовали строго по литере закона, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет предписание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр международные платежные подсистемы и банки надлежащи были соглашаться согражданам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление картёжных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» перечне уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино укрываются за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось доложить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять половина выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали воздействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, пролетала с сентября по ноябрь 2020 года и охватывала деятельность корпорации с сентября 2018 года. Такие проверки проводят все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в двадцатом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не понадобилось выступать с прилюдной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От любых пересказов для той статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических доходностей (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году обелить спрос доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между вратарём и брокером и возражает за прием платежей и компенсацию проигрышей (с каждого проигрыша теннисист надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких центров в России два: диспетчером первого выдвигается НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое слушателей The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В общей специфике таких хостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами букмекеры — например, платежную структуру RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым теннисистом на рынке инфраструктурных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западную Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% пассажиропотока на сайт корпорации еще в позапрошлом году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских депозитных карт шли на те счета (примерно так же, как это совершается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно черногорских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (принадлежность к группе обозначается через и офиса корпорации, а в совете гендиректоров корпорации и главнейший учредитель Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, тайваньская платежная системтраница Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными фотохостингами контракты без учреждения счета в банке. По ним часть денег вырабатывалась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать необходимым образом эти потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования пользователя зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов выплаты и претворения массовых выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группировке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группку компаний. «Какое-то время назад мы работали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам удавалось не всегда. Например, по положению на февраль 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская системтраница Sibilla Solutions (в списке на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров заседает один и тот же человек) было несколько самих полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в адресс какого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны какие транзакции выглядели как заурядные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал маржу в букмекере с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько тысяч сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на первый год Ecommpay на мысе офис. Этому банкету несколько в Instagram двух работниц компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay трудятся русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет консульство в Латвии.
По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в сайте можно находить только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если поглядеть за последние 10 лет, то количество банкротств цифровых форм выплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После исчезновения этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является единствёным собственником группы. Но до недавних пор хозяйственниками полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно приезжает весь колер отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к корпорации перебравшиеся на Украину украинские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше владела этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали соучредителями фирмы GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК прямую связитраница между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала знаковым вратарём этого рынка (сами промышленники эту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший сотни компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной подсистемы — фирмы Ecommpay Group, печатала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я понимаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда пить мнение, что мы представляемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К княжеству Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем модам росийского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 инновационные схемы, — рассказывает один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше превышала 0,7%, но обороты добирались до десятков триллионов рублей в месяц».
Судя по последней отчетности компании, на блоге английского перечня компаний, в банковском году, который закончился 30 августа 2020 года, оборот неопределяемого юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это сплели с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, ближневосточная Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также состоит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названиями (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь завершилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая подсистема денежных отчислений на благо альпинизма. По новым правилам, каждый брокер должен будет отдавать на альпинизм 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны переводить альпинизмивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода голографических марж появится единный регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального кулька программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группировка парламентариев «Единой России» внесала в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во первом и втором чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.
Автором концепции с неделимым регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга непримечательный высшего проницательного совета. В него воходят куратор Службы безопасности президента, замминистра куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по наружной геополитике мэрии президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разиков удавался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый разиков его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родичем доверенному представителю одной из аппаратных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику полупрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года райисполком AIBA выполнение разбирательства и передавал уголовной госкомиссии доклад по философии в отношении Кремлева, связанный с сведениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело было лоббировано преходящим президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная спецкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной охраны и противодействия коррупции, у него не было судимостей и судебного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, отделочной и охранной сферах, а также в отрасли обществёного питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него пить интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению министерства право выступать оператором лотерей в помощь становления ринга принесала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О старте лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда гендиректор корпорации Роман Антонов о финансировании проекта в объёме 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в сентябре 2020 года корпорация собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года система «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в области развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по ,новому законодательству единного цетра учета перевода ставок (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный навешать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без трибунала блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный перечень зарубежных производителей платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу каких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на техобслуживание лиц, чья деятельность в России подлежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает щёлочку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 августа закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной доходности не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат числится у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь рекомендует своим клиентам пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести тройках космопортов выплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух портах на зоне Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетесть подсказать ничего, кроме решения технологических проблем в деятельности терминала, и не знают других контактов компании. В контрактах некоторых других производителей услуг с портами «Кенгуру» (есть в предписании The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с путями номинальности. Таким образом, даже в моменте возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.