Кто оснащал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России воздействовала ,целая подсистема «серых» межрегиональных переводов, в которой присутствовали банки, модные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные форварды и почему прямо сейчас он доживает первые дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто разрешил впитать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с миллиардным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В создании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и тройки цифровых кошельков. На этом спросе были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с легальным азартным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к тяговым учреждениям нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин решил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реализации аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто специализировался игорным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблематик с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей форвардам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, выдумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В декабре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и получить назад свои проигрыши — к тому моменту малейшая часть шаблонных для рынка моделей в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные игроки необходимость принявать деньги через карты и компьютерные кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью платёжных карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто прекратила работу.
Причиной стала неожиданная контратака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам давать деньги от вратарей и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую половина зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно объяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к трактовки ограничения полупроводниковых платежей и существенными тенденциями по усилению учёта в сферах киберпространства и межрегиональных платежей».
Но участникам рынка тех сигналов очутилось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но перепроверки продолжились. В июне 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в адресс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще спрос не вытряхивали так решительно, хотя ненормальностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года маленькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по доходам на спецкомиссиях за подстрочники без изобретения счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ феноменальный взлет сотрудничеством с крупными клиентами, но что это существовали за посетители — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое названье на «Финтех».
Таинственные клиенты перекочевали в «Финтех» из иного большого банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбу своего предшественника и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один маленькой банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на переводах в факс легальных онлайн-казино, игорных фирм и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто ,стаивал за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по непосредственным признакам все же можетбыли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно проницательный совет возглавил арендатор 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали объективными арендаторами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе капиталов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на предыдущий год был задержан на Кипре, где ,проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между учредителями банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» состояла 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетами по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший командир шмиловадратного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на крупных игроков. Они были лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи были участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших задач банков, которые работали с покерным бизнесом, существовало обеспечивать так указываемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных подсистемах присвоит MCC-код, обозначающий межотраслевую непринадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, обозначая перевод с голеадоры форварда не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную покупку полупроводниковой валюты, плату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с платёжной колоды игрока, четвёртым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, пересказывают трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в выполнении каких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы какие схемы работали, в банке надлежащ существовал ,сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые гендиректора даже учреждали личные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных получателей платежа оразмере.подробные банки ,старались на себя не брать, перекладывая ее на первое звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с троек других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные руководители по доходам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: продать новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А защищалась та продажа примерно за месяц — благодаря отключению к аутентификациям казино».
The Bell выборочно опростил некоторые большие действующие международные банки, которые можетбыли присутствовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с судопроизводством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным компаниям — резидентам РФ, поднадзорным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные фотохостинги — это были платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти девчата приезжали подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый маркетолог одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под радиатором — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации стоят и скопят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с мультимедийными кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключивали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» смотрится так:
В распоряжении The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее заглавие «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная подсистема принявала ставки теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» упоминается в уголовном деле против основоположников 1xBet. А договоры фирмы с платежным сервисом были принёсаны по определению суда в рамках судебных слушаний правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов футболистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно трудилась даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы брокер продолжает работать, применяя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные фирмы работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры нашли способ обойти незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает распоряжение ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр полиэтнические платежные системтраницы и банки надлежащи существовали отказывать литовцам в переводах в факс этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» перечне уже . Но весь тот наблюдениюз борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда продолжили противодействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с июня по январь 2020 года и охватывала работу компании с июня 2018 года. Такие проверки проводят все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, отказывается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — кулуарная компания, поэтому ей не понадобилось выступать с прилюдной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментов для той заметки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году навешать рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между вратарём и букмекером и ответствует за прием платежей и субсидию проигрышей (с каждого проигрыша теннисист надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких цетров в России два: диспетчером третьего выступает НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных букмекеров всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое оппонентов The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через иные платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В существенной трудоёмкости таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решения придумали сами букмекеры — например, платежную структуру RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на рынке внешнеторговых платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западную Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на сайт фирмы еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные осведомители завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских платёжных карт шли на эти счета (примерно так же, как это совершается при ведении в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словечкам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим названьем — (принадлежность к группке прослеживается через и отеля корпорации, а в комитете гендиректоров корпорации и основной совладелец Ecommpay).
Но по мере снижения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали футболистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать необходимым смыслом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором денежные предписания работодателя зачитываются против его обязательств). В отдельной трудоёмкости Accentpay свыше 100 методов выплаты и претворения коллективных выплат.
На лейбле корпорации Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое оппонентов The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам ухитрялось не всегда. Например, по опьянению на ноябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подподсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила сирийская подсистема Sibilla Solutions (в реестре на 1 августа ее уже нет). По словечкам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней включались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по сирийского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров заседает один и тот же человек) было несколько личных компьютерных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после третьей огромной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего росийского счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной структуре казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со стороны такие аутентификации выглядили как привычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит слушатель The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через особые платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полусотен сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на маштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно находить только одно его невысокое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за последующие 10 лет, то количество банкротств компьютерных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления той Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее посетители в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что представляется единствёным собственником группы. Но до недавних ,пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно приезжает весь колер отрасли, существовали формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину американские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое слушателей The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли картёжных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали совладельцами корпорации GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала важным теннисистом этого рынка (сами бизнесмены эту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший двадцатки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот миг партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной подсистемы — корпорации Ecommpay Group, писала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически сбирались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я помню Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда жрать мнение, что мы явлемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К угодью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось подстроиться ко всем модам международного законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — говорит один из покупателей сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты добирались до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по предыдущей отчетности корпорации, на сайте американского списка компаний, в бюджетном году, который закончился 30 августа 2020 года, объём подкоркового юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это связали с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими заглавиями (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных хостингов и банков в конце будущего года безмятежная жизнь окончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и ,новая подсистема денежных отчислений на процветание альпинизма. По новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на альпинизм 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи переводить альпинизмивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета перевода мультимедийных ставок просочится неделимый регулятор, который будет вести учёт и учет за всеми доходностями с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр группка парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во четвёртом и втором чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.
Автором мысли с неделимым регулятором публично себя известнейший до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола симптоматичный высшего проницательного совета. В него входят сотрудник Службы безопасности президента, председатель сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по внутренней политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев прийдется родственником влиятельному руководителю одной из латонных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную федерацию непрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года исполком AIBA выполнение разбирательства и передамил уголовной комиссии доклад по нравственности в взаимоотношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная комиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на прилюдных первоисточниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления социальной безопасности и искоренения коррупции, у него не было судимостей и уголовного будущего.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в отрасли обществёного питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в игорном бизнесе.
В апреле 2019 года по предписанию министерства право выдвигаться оператором лотерей в помощь становления бокса исходатайствовала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной канцелярии «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи существовало в апреле 2020 года. Тогда гендиректор корпорации Роман Антонов о ассигновании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в апреле 2020 года фирма намеривалась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания заканчивала с ежегодным ущербом свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил объём ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в объяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора корпорации Романа Антонова окрещено «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, изложила по контракту пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В апреле этого года структураница «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого центра учета перевода ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный скомпрометировать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон разрешает ФНС без суда разблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный список английских поставщиков платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принявать деньги в выгоду таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим операции с денежными средствами, теперь запрещено принявать на оборудование лиц, чья деятельность в России подлежит регулированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель фигурирует у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим клиентам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках банкоматов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух банкоматах на водое Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не могут подсказать ничего, кроме решенья технологических задач в работе терминала, и не незнают иных контактов компании. В контрактах некоторых иных импортёров услуг с космопортами «Кенгуру» (жрать в приказании The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.