Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пагоды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — уточнял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их применения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го компания угодила в список банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя подсистемой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг переписывания материала, существенная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков относятся именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды кушать около полусотни Etherium-кошельков, малейшая половина из которых является буферными (служат только для корреспонденций монет на основные кошельки), но кушать и три основных. На этап публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире энергоресурса по объему полулегальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ожидает четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое заседание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве крохотных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они разделяют аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные проприетарные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие деньги на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал арендатор при изобретении кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первозданный доступ в этап создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий удавался их рассорить, вынуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить концепция прямого телеканала с тремя неодинаковыми полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети вышли снимки испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.
В позапрошлом году в Турции спрятался основоположник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим кредиторам крупные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по судебному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.