Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху
Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств рознится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го фирма угодила в формуляр банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, общая сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков состоят именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пагоды есть около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является переходными (служат только для пересылок монеток на основные кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную колоду или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, информировал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, краевое ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое заседание в общероссийском управлении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые програмные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские правоохранители вряд ли будут заниматься следствием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko возвратить средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адресс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился совладелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему первоначальный доступ в миг создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний удавался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция непосредственного радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на прошения партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине августа в Сети появились фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.
В двадцатом году в Турции скрылся основатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущерба по судебному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.