Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация попала в перечень экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к котировки в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг составления материала, общая сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды есть около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для отправок монет на главные кошельки), но есть и три основных. На этап публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего американского даркнет-рынка по торговле кокаинами и мельчайшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и результату средств на финансовую карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать прошения в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в краевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве маленьких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые программные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут увлекаться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и первоисточники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом справедлив и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с разбирательствами в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему исходный доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний ,пытался их рассорить, ,заставляя следить приятель за приятельом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать мысль прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине августа в Сети появились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основоположник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам иного источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.